Денежные переводы

Western Union переводы

О компании Western Union
Компания Western Union Financial Services, Inc. (США) была основана в 1851 году. Занимается денежными переводами с использованием современных средств связи. Сегодня является мировым лидером в области денежных переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, который осуществляет десятки миллионов денежных переводов в год.

Преимущества системы Western Union:

• Для осуществления перевода по системе Western Union ни отправителю, ни получателю средств не нужны банковские счета в банке (за исключением случаев, предусмотренных законодательством Украины)
• Денежные переводы с помощью системы Western Union осуществляются за считанные минуты и могут быть отправлены или получены в любом пункте Western Union по всему миру
• Отличительной чертой всех переводов по системе Western Union является высокий уровень безопасности, гарантирующий выплату перевода исключительно определенному отправителем лицу

Виды валют перевода:

• доллары США (отправка и выплата переводов за/из-за рубеж(а))
• гривна (отправка и выплата переводов в пределах Украины)

Как перевести средства:

1. Обратиться в любое отделение АО "БАНК "ГРАНТ"
2. Заполнить форму "Для отправления денег", в которой указать данные получателя (фамилия, имя, страну получения), сумму перевода
3. Предъявить собственный паспорт или любой другой документ, удостоверяющий личность
4. Оплатить в полном объеме стоимость перевода средств и комиссии за перевод
5. Сообщить получателю перевода контрольный номер из 10 цифр, предоставленный Вам оператором после отправления перевода.

Как получить перевод:

1. Обратиться в любое отделение АО "БАНК "ГРАНТ"
2. Заполнить форму "Для получения денег", в которой указать фамилию, имя отправителя, страну отправления, сумму перевода и контрольный номер перевода
3. Предъявить собственный паспорт или любой другой документ, удостоверяющий личность
4. После проверки указанных данных оператором получить свои средства в долларах США или в гривне.

Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между участниками и пользователями (получателями и отправителями) системы переводов "Western Union", решаются путем переговоров, а также в судебном порядке в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины.

Отправленный перевод Western Union доступен к выплате в течение 45 дней с момента отправления.
Переводы за рубеж осуществляются в соответствии с законодательством Украины

Отправка (выплата) перевода в иностранной валюте (без открытия клиенту текущего счета в банке)

Отправка перевода	В сумме, эквивалент которой меньше 150000 грн. по курсу НБУ в один операционный день без подтверждающих документов.
Выплата перевода	В сумме, эквивалент которой меньше 150000 грн. по курсу НБУ в один операционный день без подтверждающих документов. Сумма, эквивалент которой равен или превышает 150000 грн., зачисляется на текущий счет получателя, открытый в банке.

Swift переводы

Членство в международной платежной системе S.W.I.F.T. обеспечивает выполнение переводов инвалют в любую страну мира с высокой скоростью и достаточной степенью защиты.

На переводы через систему SWIFT потребуется 1-3 рабочих дней.

Для проведения ряда операций в интересах своих клиентов АО "БАНК "ГРАНТ" использует как корсчета в банках других стран, так и корсчета в иностранных валютах, открытые в украинских банках.

Отправка SWIFT-платежа (за рубеж) согласно тарифам вашего договора.
Наиболее точные данные о стоимости SWIFT-перевода на счет в ту или иную страну вы сможете получить при обращении в банк

Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в иностранной валюте:

1. наименование банка-получателя
2. SWIFT-код банка-получателя
3. номер счета получателя (или международный номер счета – IBAN)
4. наименование (для физического лица – фамилия, имя) и адрес (резидентство) получателя
5. назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры).

Реквизиты для отправки SWIFT-платежа в рублях РФ:

1. БИК банка-получателя
2. корреспондентский счет банка-получателя
3. наименование банка-получателя
4. Ф.И.О., адрес, ИНН получателя
5. назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры).

Перечень документов, подтверждающих наличие у физических лиц – резидентов оснований для осуществления SWIFT перевода за пределы Украины:

• договоры (контракты)
• счета-фактуры
• письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц – нерезидентов, уполномоченных органов иностранных стран
• исковые заявления, приглашения (вызовы).

Подтверждающие документы должны иметь следующие реквизиты:

• полное наименование (для физического лица – фамилия, имя) и местонахождение получателя
• наименование банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод
• название валюты, сумма к оплате
• назначение платежа.

Физические лица – резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты в пользу физических и юридических лиц:

• в сумме, эквивалент которой меньше 150 000 гривен в один операционный (рабочий) день, с текущего счета в иностранной валюте без подтверждающих документов
• в сумме, эквивалент которой превышает 150 000 гривен в один операционный день, исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов.

Физические лица – нерезиденты могут перечислять за пределы Украины сумму в иностранной валюте с текущего счета в пользу физических и юридических лиц:

• Перечисление иностранной валюты за границу физическим лицом – нерезидентом осуществляется при наличии документов, свидетельствующих о легальности пребывания нерезидента на территории Украины (наличие действительной визы, а также документов, которые подтверждают источник происхождения средств)
• Физическим лицам – нерезидентам разрешается перечислять за пределы Украины переводы на основании документов, подтверждающих источники происхождения валюты.

Э-лимиты на перечисление иностранной валюты за границу

Физические лица – резиденты могут перечислять иностранную валюту за границу для осуществления отдельных валютных операций по э-лимиту НБУ. На основании э-лимита физическое лицо сможет в течение одного календарного года перечислить иностранную валюту за границу на общую сумму до 100 000 евро (в эквиваленте).

Воспользоваться э-лимитом в пределах установленного лимита физические лица смогут для осуществления трех видов валютных операций:

• инвестиции за границу
• размещение средств на собственных счетах за пределами Украины
• выполнение обязательств перед нерезидентами по договорам страхования жизни.

За перечисление средств с текущего счета физического лица в иностранной валюте в другие банки применяется тариф на отправку платежа SWIFT, без дополнительных комиссий за отправку по э-лимиту.

Ria переводы

Отправка денежных средств за границу осуществляется в евро и долларах США

Выплата денежных средств из-за границы осуществляется в евро и долларах США

Комиссию за перевод оплачивает только отправитель, выплата перевода проводится бесплатно

Отсутствие адресной привязки (получатель сможет обратиться в любой пункт системы RIA в стране получения)

Проведение операций Ria

Для проведения операций в системе RIA Money Transfers отправителю и получателю не нужны счета в банке (за исключением случаев, предусмотренных законодательством)*
Если отправка или выплата перевода осуществляется с открытием текущего счета, то счет клиенту открывается бесплатно.

Как отправить перевод RIA Money Transfers через АО "БАНК "ГРАНТ"?

1. Предъявите документ, удостоверяющий Вашу личность, и сообщите сотруднику отделения сумму перевода и страну, в которую необходимо отправить перевод
2. Внесите сумму перевода и оплатите стоимость услуг RIA Money Transfers
3. Получите регистрационный номер перевода и квитанцию
4. Сообщите этот номер получателю, и через 10 минут он сможет получить средства

Как получить перевод RIA Money Transfers в АО "БАНК "ГРАНТ"?

1. Узнайте у отправителя номер и сумму перевода
2. Обратитесь в ближайшее отделение Банк Грант
3. Заполните бланк на получение перевода, указав регистрационный номер перевода, и предъявите документ, удостоверяющий Вашу личность
4. Получите деньги

Для переводов в иностранной валюте курс обмена валют устанавливается компанией RIA.
Курс обмена клиент узнает при осуществлении операции перевода средств.

Все споры, возникающие между участниками и пользователями* системы перевода средств RIA, должны решаться путем переговоров, а также в судебном порядке в соответствии с законодательством Украины.

MoneyGram переводы

Платежной организацией платежной системы MoneyGrаm является MoneyGrаm Payment Systems, Inc. с местонахождением: 1550 Utica Avenue South Minneapolis, MN 55416, USA.

Служба клиентской поддержки системы MoneyGram в Украине: 0 800 503-273 (бесплатно со стационарных телефонов в пределах Украины).

Получить информацию о перечне участников системы переводов MoneyGram, местонахождении и времени работы ближайших пунктов обслуживания, просмотреть тарифы на отправку переводов можно на веб-сайте системы: www.moneygram.com.


Широкая сеть пунктов обслуживания - более 350 000 пунктов в 200 странах и регионах мира.
Выплата перевода осуществляется в любом пункте обслуживания в пределах страны, в которую был отправлен перевод.
Высокая скорость доставки перевода в любую точку мира - перевод можно получить через 10 минут после отправки перевода в любом пункте обслуживания в пределах страны, в которую перевод был отправлен.
Сохранение денежных средств на время поездки (возможность осуществления перевода на собственное имя).
Доступные тарифы на отправку денежных переводов – по некоторым популярным направлениям (страны СНГ, Грузия, Израиль, Литва, Латвия, Эстония) действуют специальные тарифы


Отправить международные переводы можно в долларах США и евро.

Валюта выплаты перевода фиксируется в момент отправки отправителем.

Контрольный номер перевода MoneyGram составляет 8 цифр.

Проведение операций MoneyGram

Отправление перевода:

1. Предъявите для идентификации паспорт и ИНН.
2. Укажите данные для перевода.
3. Внесите в кассу сумму перевода и комиссию за отправку.
4. Получите у сотрудника банка контрольный номер перевода и сообщите получателю этот номер, сумму и валюту перевода, страну отправки, ваши имя и фамилию.

Перевод доступен к выплате сразу после присвоения ему контрольного номера.
В случае перевода суммы, равной или превышающей эквивалент 400 000 грн, потребуется открытие текущего счета и предоставление дополнительных документов.

Получение перевода:

1. Обратитесь к сотруднику банка. Предъявите для идентификации паспорт и ИНН для прохождения идентификации.
2. Сообщите детали перевода: систему перевода - MoneyGram, контрольный номер, сумму, валюту получения, ФИО отправителя и страну отправки.
3. Получите деньги на карточку или в кассе.

Переводы выплачиваются без каких-либо дополнительных комиссий.
Все споры, возникающие между участниками и пользователями системы перевода средств MoneyGram (отправителями и получателями денежных переводов), должны решаться путем переговоров, а также в судебном порядке в соответствии с законодательством Украины.