Документарні форми розрахунків широко поширені в усьому світі.
БАНК "ГРАНТ" пропонує повний спектр послуг при різних формах розрахунків у зовнішньоекономічній діяльності.
Висококваліфіковані фахівці банку допоможуть Вам вибрати і реалізувати найбільш оптимальні для Вас форми взаєморозрахунків з іноземними контрагентами.
Документарні форми розрахунків дозволяють забезпечити:
- Гарантоване отримання оплати за товари і послуги, у встановлені терміни
- Гарантоване отримання товарів і послуг в обсязі, і в терміни, обумовлені договором сторін
- Надійність розрахунків, яка гарантується банками, які беруть участь в операції.
Застосування документарних форм операцій мають сенс у випадках:
- Якщо у Вас є сумніви у своєчасній та повній оплати контракту
- Якщо Ви не впевнені в репутації постачальника, а за договором є необхідність авансових платежів
- За посередництва, якщо не вистачає оборотних коштів
- У випадках, коли необхідна відстрочка платежів або платежі здійснюються частинами.
Основними інструментами документарних форм розрахунків є
інкасо та
акредитиви.
Інкасо
Інкасо - банківська операція, за допомогою якої банк за дорученням свого клієнта отримує на підставі розрахункових документів належні йому грошові кошти від контрагентів за відвантажені на їхню адресу товарно-матеріальні цінності та надані послуги і зараховує ці кошти на його рахунок в банку.
По суті, банк бере на себе зобов'язання посередника між покупцем і продавцем
З точки зору зовнішньоторговельних розрахунків найбільший інтерес представляє документарне інкасо.
При цьому, експортер, відвантаживши товар, оформляє необхідну документацію і передає її в банк на інкасо, разом з точними інструкціями для банку про те, коли пред'являти документи для платежу, передаються вони імпортеру проти платежу або акцепту тратти, і як повинен вчинити банк в тому випадку, якщо імпортер відмовиться викупити документи або дати акцепт. Банк експортера пересилає документи своєму кореспонденту, і той передає їх імпортеру, виконуючи всі умови, зазначені експортером в інкасовому дорученні.
Переваги використання ІНКАСО:
- Продавець може передати покупцеві право власності на товар тільки проти платежу, або акцепту документів
- Покупець має можливість не платити до того часу, поки відповідні документи не засвідчать, що товар знаходиться на шляху до нього
- Знижується ризик невиконання партнером своїх зобов'язань за контрактом.
Інкасо є досить простою і дешевою документарною операцією.
Акредитиви
Акредитив - доручення однієї кредитної установи іншій, зробити оплату товарно-транспортних документів за відвантажений товар або виплатити пред'явнику акредитива певну суму грошей.
Всі акредитиви можна розділити на дві групи - грошовий і товарний.
Грошовий акредитив - іменний документ, що видається банком особі, яка внесла певну суму для отримання її в іншому банку, протягом певного терміну.
Товарний акредитив - доручення банку, представника покупця, банку постачальника здійснити оплату рахунків постачальника за відвантажені товари або виконані послуги на умовах, передбачених покупцем і зазначених в акредитиві.
Види акредитивів:
- Відкличний акредитив - може бути анульований як відкрившим його банком, так і покупцем в період дії акредитива.
- Безвідкличний акредитив - не може бути анульований в період його дії без згоди постачальника.
- Підтверджений акредитив - містить підтвердження першокласного банку, що рівноцінно додаткової гарантії оплати постачальнику відвантажених товарів.
- Компенсаційний акредитив - випускається за заявкою посередника, забезпеченням є інший акредитив, виставлений на користь посередника.
- Непідтверджений акредитив - не містить гарантій першокласного банку.
- Переказний (трансферабельний) акредитив - дозволяє постачальникові передавати свої права на отримання коштів з акредитива третій особі, якою, як правило, виступає безпосередній виробник товару.
- Резервний акредитив - зобов'язання банку, яке надається за заявкою клієнта, що передбачає платіж на користь контрагента, в разі невиконання клієнтом своїх зобов'язань перед ним.
- Поновлюваний (револьверний) акредитив - сума акредитива в міру виплат автоматично відновлюється в рамках встановленого ліміту і термінів дії акредитива.
Документарний аккредитив широко використовується у зовнішньоекономічних розрахунках у всьому світі.
Це гнучкий та надійний платіжний інструмент, який у повному обсязі може задовільняти, як імпортера, так і експортера.
Переваги використання документарних акредитивів:
- Продавець має гарантію банку, що належна йому за поставку товару, сума буде оплачена в повному обсязі і точно в строк
- Покупець може не оплачувати вартість відвантажених йому товарів, до тих пір, поки документарно не доведено, що товар знаходиться по дорозі до нього
- Можливість уникнути ризиків пов'язаних з авансовими платежами
- Можливість використовувати в якості інструменту забезпечення платежів у всіх країнах світу.